RESUMEN:

La Superintendencia de Servicios Financieros (SSF) del Banco Central del Uruguay (BCU) ha regularizado la actividad de las entidades otorgantes de crédito. A través de un trámite en línea, desarrollado con la tecnología de STATUM, las personas físicas o jurídicas que ejercen esta actividad pueden solicitar una autorización.
 

INFORMACIÓN:

Esta nueva regulación, publicada en una circular, busca no solo clarificar la definición de estas entidades sino también establecer un control más riguroso para asegurar la protección del consumidor y la prevención de prácticas abusivas, así como mitigar los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo.

La circular define a las entidades otorgantes de crédito como “aquellas personas físicas o jurídicas que, sin ser empresas administradoras de crédito ni empresas de servicios financieros, en forma habitual y profesional, otorguen créditos con recursos propios o con créditos conferidos por determinados terceros".

Según la normativa, no se consideran dentro de esta categoría las empresas que otorgan créditos exclusivamente a su personal, los proveedores de bienes y servicios no financieros que otorgan créditos comerciales a sus clientes ni los organismos de seguridad social que ofrecen créditos a sus afiliados.

Las entidades que están obligadas a registrarse son aquellas que superen las 120.000 Unidades Reajustables (UR). Deberán registrarse en un nuevo sistema supervisado por la SSF. Este registro es obligatorio y busca no solo una mayor transparencia en las operaciones de crédito, sino también un control más exhaustivo de las actividades de estas entidades.

Para facilitar la implementación de esta normativa, el BCU ha adoptado una solución tecnológica proporcionada por STATUM, líder en el desarrollo de plataformas de gestión de procesos de negocio, y ahora es posible realizar el trámite 100% en línea.

ApiaTrámites permite a las entidades otorgantes de crédito gestionar de manera y en línea los procesos de autorización y registro requeridos por la SSF. 

El procedimiento es gratuito y solo se requiere contar con un Usuario gub.uy o algún otro medio de identificación electrónica, como la Cédula de identidad digital (es necesario un lector de cédula), Identidad Mobile de Abitab o TuID de Antel.

 

Material de interés relacionado:

PRIMER INTERCAMBIO DE EXPEDIENTE ELECTRÓNICO ENTRE ORGANISMOS DEL ESTADO

APIA SECTOR PÚBLICO

ACTUALIZACIÓN DE CONSULTAS Y DENUNCIAS EN LA NUEVA VERSIÓN DE APIA 3.0 Y NUEVO PROCESO DE DICTÁMENES JURÍDICOS EN EL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY

IMPLANTACIÓN DE UN MÓDULO DE BUSINESS INTELLIGENCE (BI) EN EL BANCO CENTRAL DEL URUGUAY

ENTRADA EN PRODUCCIÓN DE UN NUEVO PROCESO EN EL BCU, UTILIZANDO APIA

BCU SE SUMÓ AL PROGRAMA DE TRÁMITES EN LÍNEA A NIVEL NACIONAL

BANCO CENTRAL MIGRÓ SU TECNOLOGÍA A UNA NUEVA VERSIÓN DE APIADOCUMENTUM